工作简报

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宁波市小微企业创业创新基地城市示范


工作简报


第54期

宁波市“两创示范”领导小组办公室        2019年6月6日

打通金融活水  浇灌更多小微企业成长

  以全国首个普惠金融综合示范区、全国第二批促进科技和金融结合试点、全国首个国家保险创新综合试验区建设为契机,宁波市不断完善金融政策支撑,搭建融资对接平台,创新金融产品和服务,支持企业链接资本市场,先行先试保险业务模式,引导更多金融活水流向民营企业、小微企业、“三农”等普惠领域,为企业融资拓渠道、降成本、优服务,全面提升普惠金融服务质效。2018年末,全市小微企业贷款余额6219.50亿元,同比增加2.12%;小微企业贷款户数22.24万户,同比增加9.45%;申贷获得率93.85%,较2017年提升0.98个百分点。


  一、完善政策支撑体系,营造企业发展良好制度环境


  我市按照中央、省最新政策和全省金融工作座谈会精神,2018年以来我市先后出台了《关于提升金融服务水平促进民营经济高质量发展的指导意见》、《关于推进2018年辖内银行业小微企业金融服务高质量发展的通知》、《关于推动金融高质量服务实体经济的实施意见》、《关于转发2019年进一步提升小微企业金融服务工作质效的通知》、融资畅通工程方案等政策,为小微企业发展创造良好的金融制度环境。同时,鼓励和引导金融机构深化支持民营经济各项政策举措,加大对中小企业的信贷支持和金融服务水平。截至2019年2月末,全市银行业机构累计出台支持民企融资政策77项。


  二、搭建政银企合作对接平台,多方位链接金融资源


  宁波每年举办小微企业融资洽谈会、全市融资对接会、小微企业金融服务现场推进会等常态化融资活动,为企业和金融机构“做媒”,为项目和资金“搭桥”,打通小微企业融资通道。其中,小微企业融资洽谈会以连续举办13届,累计吸引数千家企业参会,企业与银行达成融资意向几十亿元,融洽会已逐渐成为我市民营中小企业重要融资平台。举办一年一度全市企业融资对接会,2018年融资对接会共有54家金融机构与800余家企业开展现场对接,全市32家金融机构与283家企业签约,达成意向性融资额374亿元。举办“中国股权投资论坛”、“中国(宁波)私募投资基金峰会”、“寻找宁波最具投资价值企业”等大型活动,增加我市创新型初创企业与天使投资、创业投资、私募股权投资机构面对面对接频次。其中,“2018寻找宁波最具投资价值”促成了长阳股份与浦发银行宁波分行的8000万新增首先额度、富佳实业获得首科燕园3000万元的投资。


  三、强化差异化监管,加大小微企业信贷支持


  通过制定差异化监管政策,激发机构服务动力,引导机构加大对小微企业的支持力度。落实“四个挂钩”机制,组织单列小微企业信贷计划,对小微企业信贷投放情况按月监测、按季通报,强化考核评估,将工作完成情况与差异化考核、市场准入、现场检查、监管评级相“挂钩”。加大不良容忍,持续推进小微企业授信尽职免责工作,将小微企业贷款不良率指标放宽至不高于各项贷款3个百分点。突出专项激励,引导银行业金融机构针对小微企业贷款设置专项考核要求,强调区别对待。推动辖内机构制定授信尽职免责办法,明确尽职标准和免责条件,目前辖内绝大多数银行均已制定小微企业授信尽职免责办法。持续开展小微企业信贷投放考核,通过“两增两控”监管考核,推动银行业机构持续加大对小微企业的支持力度,不断提升小微企业的融资规模和占比。2018年全市法人银行业机构普惠型小微企业贷款增速超过各项贷款0.77个百分点,普惠型小微企业贷款户数14.30万户,较2018年底增加1.99万户。


  四、创新金融产品和服务,探索滴灌式金融服务


  突出特色化服务,上线宁波市普惠金融信用信息服务平台,探索灵活、高效的授信流程和机制,提高小微企业授信审批和发放速度。截至2018年末,辖区银行业机构累计推出支持民营企业的特色化、创新性产品228项,支持融资逾700亿元。深化“银税互动”、“银商合作”,推动“银保合作”,2018年末全市银税合作贷款余额30.60亿元,惠及小微企业16195户,其中信用贷款占比88.18%。推广应用新型融资产品,加快发展仓单、存货、机器设备等抵质押融资方式,创新专利权质押、股权质押、知识产权类质押、应收账款质押等多重形式的“轻”担保方式,引入“政府+银行+担保+创投”合作机制,帮助企业突破融资难的瓶颈。截至2019年3月末,全市银行业机构以存货、仓单、提单等流动资产为担保的贷款余额共计19.67亿元,以电气设备、电子产品及通信设备、仪器仪表等机器设备为担保的贷款余额共计157.1亿元,以可转让知识产权中的财产权等无形资产为担保的贷款余额共计11.04亿元。


  五、推动设立专营机构,完善普惠金融体系


  引导银行业金融机构建设普惠金融事业部,鼓励设立支持小微民营服务专营网点,增设各类金融电子机具,创新夜市银行、流动服务车等。截至2019年1月末,宁波市大型银行均已设立普惠金融事业部,全市小微支行已达50家,社区支行已有143家,科技专营支行已有8家,助农金融服务点2584个。积极推进村镇银行、小额贷款公司、保险互助社等新型中小金融组织建设,提供便捷化小额信贷服务。截至2019年3月,全市共有13家村镇银行、47家小贷公司、2家保险互助社,11家农村资金互助会,全市小贷公司累计发放贷款1900亿元,服务小微企业6万余户。


  六、健全多层次资本市场,推进中小企业直接融资


  积极推进信贷资产证券化试点,持续支持符合条件的银行发行小微企业专项金融债,进一步拓宽小微民营企业贷款的资金来源、助力小微存量信贷资产流转。近5年来,宁波银行、鄞州银行等多家机构累计发行小微专项金融债230亿元。实施“凤凰行动”宁波计划,推动民营中小企业在新三板、宁波股权交易中心、境内外证券交易所上市挂牌。截至2019年3月底,境内外上市公司总数达92家,其中A股上市公司76家,位居全国各城市前10,新三板挂牌企业137家,宁波股权交易中心累计挂牌企业1600余家。推动民营企业债券融资支持计划试点,建立动态管理发债需求清单,已发行民企债券融资计划试点债券3单,金额合计14亿元。在全省率先设立规模100亿元的宁波市上市公司稳健发展支持基金,支持全市优质上市公司持股股东纾解股权质押流动性困难。


  七、先行先试保险产品服务,支持小微企业稳健发展


  持续深化全国首个保险创新综合试验区,积极探索保险模式创新,发挥保险风险分散、经济补偿的独特功能,为小微企业发展保驾护航。自保险综试区落地以来,全市累计推出保险创新项目近100个,为3.85万家企业提供1.6万亿元风险保障。支持小微企业发展,全国率先推出无抵押、无担保的城乡小额贷款保证保险业务和政策性小微企业财产保险并在全国推广,成为服务实体经济发展的“宁波经验”。截至2018年底小贷险已累计支持2.2万家次小微企业和农户获得贷款超179亿元,2018年当年政策性小微企业财产保险为1227家小微企业提供包含自然灾害和火灾风险保障6.14亿元。护航企业创新提升,推进新材料首批次和装备首台(套)保险落地发展实现零突破,全国首创研发费用损失保险、科技成果转化费用损失保险、“专利培育+保险+维权”、商标专用权保险、关键研发设备保险、产品研发责任保险等系列产品,在高新区试点推出“创客保”和研发责任保险业务,为高新区内18个创客平台、600多家小微企业、1920名创客提供创业失败后的生活补助保障。推进企业外向发展,搭建“小微出口企业统一投保平台”和“小微企业信保融资平台”,为外贸企业提供手续简便、利率优惠、抵押担保门槛较低的出口信用保险和保单融资服务,出口信用保险已覆盖超过90%的“一带一路”沿线国家,一般贸易渗透率超过30%,高出全国平均水平10个百分点。搭建保险创新平台,2018年全国首个保险科技产业园在宁波正式开园,国内首个政校企合作共建的保险研究院——武汉大学宁波国家保险发展研究院揭牌,国内首支互联网产业投资基金(总规模20亿元)和保险科技专项基金(10亿元)落户我市。

 

 

报送:市“双创示范”领导小组组长、副组长

抄送:市“双创示范”领导小组各成员单位

宁波市“双创示范”领导小组办公室   2019年6月6日印发


主办:宁波市小微企业创业创新基地城市示范工作领导小组办公室
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